Innholdsfortegnelse:
Video: Week 2 2024
Antallet av spørsmål i regelverkskategorien på serie 7-eksamenen økte sterkt da USAs patriotloven ble vedtatt. På grunn av loven må hvert firma ha og følge kundeidentifikasjonsprogrammer (CIP) og regler for hvitvasking av penger.
Øvelsesspørsmål
-
En investor som lager flere store innskudd til hennes meglerkonto, kan indikere at hun er engasjert i
A. hvitvasking av penger
B. Innsidehandel
C. front-løpende
D. en overtagelse
Svar: A. hvitvasking av penger
Selv om innskudd av store mengder kontanter i seg selv ikke er ulovlig, kan det være et tegn på muligheten for hvitvasking av penger.
-
Alle følgende er stadier av hvitvasking med unntak av
A. plassering
B. formidling
C. lagdeling
D. integrasjon
Svar: B. Mellomføring
De tre trinnene i hvitvasking av penger er plassering, lagring og integrasjon.
-
Plassering er når illegalt ervervet, blir penger plassert i en finansinstitusjon.
-
Layering er en aktivitet som er ment å skjule ulovlig aktivitet.
-
Integrasjon er når ulovlige penger er blandet med juridiske penger.
-
-
Mistenkelig aktivitet på __________ eller mer må rapporteres til FinCEN gjennom innlevering av et SAR.
A. $ 1 000
B. $ 5 000
C. $ 10 000
D. $ 25 000
Svar: B. $ 5 000
Mistenkelig aktivitet på $ 5 000 eller mer må rapporteres til FinCEN (U. S. Treasury Financial Crimes Network) gjennom en SAR (mistenkelig aktivitetsrapport). Mistenkelig aktivitet inkluderer finansielle transaksjoner som er ulogiske og tjener ingen tilsynelatende formål.
