Nye kontoformularer og serie 7-eksamener - dummies

Serien 7-eksaminatører ser ut til å fokusere mer og mer på håndtering av kundekontoer. Du må vite hva du skal gjøre for å åpne kontoer. Når du åpner en ny konto for en kunde, trenger det nye kontobildet noen grunnleggende opplysninger.

Meklerforhandlere kan, i samsvar med patriotloven, kreve at kunden fremlegger bevis for identifikasjon. Å få denne informasjonen er ditt ansvar (eller ansvaret til meglerforhandleren). Her er en liste over elementene som må være på det nye kontoen:

• Navn / e-postadressen til personen som har tilgang til kontoen

• Kundens fødselsdato (kunden må ha lovlig alder til å åpne en konto)

• Typen av konto kunden åpner (kontanter, margin, pensjon, dagshandel, førsteklasses megling, DVP / RVP, rådgivende eller avgiftsbasert, skjønnsmessig, valgmuligheter osv.)

• kundens personnummer (hvis kunden er en person) eller skatte-ID-nummer (hvis kunden er en bedrift)

• Kundens yrke, arbeidsgiver og type virksomhet (visse begrensninger plasseres på kunder som jobber for banker, meglere, forsikringsselskaper, SROs osv.)

• Innenriks eller utenlandsk bosted og / eller statsborgerskap

• Bankreferanser og kundens nettoverdi og årlig inntekt

• Om kunden er en insider av et selskap

• Investeringsmål

• Signaturene til den registrerte representanten og en rektor

Du trenger denne informasjonen for å åpne en konto. Hvis noe endres (for eksempel en kundes adresse), må kontooppføringene oppdateres. I tillegg kan bare personer som er juridisk kompetente, åpne kontoer.

Følgende spørsmål tester din evne til å svare på et spørsmål om å åpne en ny konto.

1. Hvilke av de følgende personene må signere et nytt kontoformular?

   I. Kunden

   II. Kundens ektefelle

   III. Den registrerte representanten

   IV. En rektor

   (A) Kun I og II

   (B) III og IV bare

   (C) Kun i og IV

   (D) Bare i, III og IV

Det riktige svaret er valg (B). Når du åpner en ny konto for en kunde, krever det nye kontobeviset bare signaturen din og en rektors (sjefens) signatur. Pass på at du ikke tar på seg formildende omstendigheter. Du trenger kun kundens signatur på et nytt kontobillett bare hvis kunden åpner en marginkonto. I tillegg trenger du kun ektefellens signatur hvis du åpner en felles konto.Fordi spørsmålet ikke sier at kontoen er en marginal eller en felles konto, kan du ikke anta at den er.

Ord på gaten: Nummerert konto

A gate navn eller nummerert konto er en konto registrert i navnet til meglerforhandleren med et ID-nummer. Street name kontoer gir investor en viss grad av personvern og bidrar til å lette handel med verdipapirer (fordi meglerfirmaet, ikke kunden, signerer sertifikatene). Du trenger å vite noen regler om street name-kontoer for Series 7:

• Du trenger en skriftlig erklæring fra kunden som vitner om eierskapet til kontoen.

• Med unntak av marginalkontoer kan en gatekonto endres av kunden til en vanlig konto når som helst.

• Alle marginkontoer må være i gatenavn.

Patriot Act

Patriot Act ble vedtatt i 2001 for å hjelpe til med å identifisere og fange terrorister. Som en del av patriotloven må meglerforhandlere

• holde oversikt over informasjonen som brukes til å identifisere kunden (via kundeidentifikasjonsprogrammer eller CIPer). CIP er et program som brukes av finansinstitusjoner for å verifisere identiteten til kunder som ønsker å gjennomføre finansielle transaksjoner.

• Bekreft at en kunde ikke vises på en liste over kjente terrorister eller terrororganisasjoner (US Treasury beholder denne listen)