Video: Robotinvestor på USA-messe 2024
Investeringer er ikke akkurat one-size-fits-all, så spør en kunde om hans investeringsmål kan være en ekte hjelp til serien 7 og den virkelige verden. Som økonomisk ekspert skal du sannsynligvis hjelpe kundene å finne ut hva deres mål skal være. Her er noen mulige investeringsmål:
-
Bevaring av kapital: Investering i trygge verdipapirer, for eksempel amerikanske statsobligasjoner, kommunale obligasjoner, høyverdige bedriftsobligasjoner og så videre
-
Nåværende inntekt: Investering i verdipapirer (som obligasjoner, foretrukket lager, inntektsfond osv.) Som gir rente eller kontantutbytte
-
Kapitalvekst: Investere i aksjer av relativt nye selskaper eller de som har et høyt vekstpotensial.
-
Total avkastning: Investerer i en kombinasjon av aksjer og obligasjoner, ser både vekst og inntekt
-
Skattefordeler: Investering i verdipapirer (for eksempel kommunale obligasjoner, direkte deltakelsesprogrammer, pensjonsplaner osv.) Som gir skattefeil
-
Likviditet: Ønsker å kjøpe verdipapirer som kan kjøpes og selges lett.
-
Diversifisering: Investering i verdipapirer fra flere forskjellige selskaper, kommuner og / eller USAs regjering for å kompensere for risikoen forbundet med å eie bare en sikkerhet
-
Handelsresultat: Ønsker å kjøpe og selge verdipapirer på konstant grunnlag
-
Langsiktig eller kortsiktig: Ønsker å knytte penger til enten lang tid eller kort tid
-
Når du anbefaler verdipapirer til kundene dine, må du gjøre anbefalinger som passer deres investering målsettinger. Enkelte kunder kan passe inn i mer enn én kategori (for eksempel å lete etter diversifisering og likviditet). Alle kunder skal ha en diversifisert portefølje (eier flere forskjellige verdipapirer og / eller typer verdipapirer). Hvis en kunde ikke har råd til å diversifisere, vil du anbefale verdipapirfond. Følgende spørsmål tester din evne til å svare på et spørsmål om investeringsmål.
Mr. Johnson er en 60 år gammel investor som er tungt investert i markedet. Mr. Johnson ønsker å investere i flere verdipapirer med høy likviditet. Hvilke av de følgende investeringene er du SENEST Sannsynlig å anbefale?
(A) DPPs
(B) Blue-chip-aksjer
(C) Regninger
(D) Mutualfond
Det riktige svaret er valg (A).Fordi Mr. Johnson er ute etter verdipapirer med høy likviditet, er du minst sannsynlig å anbefale DPP, eller begrenset partnerskap, fordi de er vanskelige investeringer for å komme inn og ut av. Du må prequalify investor og investor må aksepteres av den generelle partneren. Blue-chip-aksjer, regninger og fond kan alle kjøpes og selges ganske enkelt.
