Hva du trenger å vite om håndteringsklager for serie 7-eksamen - dummies

Det er bundet til å skje før eller senere, uansett hvor fantastisk du er som registrert representant: En av kundene dine kommer til å klage på noe (som uautoriserte handler, garantier og så på). Klager anses ikke som offisielle med mindre de er skriftlige. FINRA vil at du skal følge den riktige prosedyren for å håndtere klager. Følgende diskusjon dekker formelle og uformelle prosedyrer.

Prosedyreprosedyrer

Prosedyren er FINRAs formelle prosedyre for håndtering av verdipapirrelaterte klager mellom offentlige kunder og medlemmer av verdipapirindustrien (megler- forhandlere, registrerte representanter, clearing selskaper, og så videre). Den offentlige kunde har valget om å løse klagen via den formelle prosedyre eller den uformelle voldgiftskodeksen.

I prosedyrekodeksen har District Business Conduct Committee (DBCC) den første jurisdiksjonen over klager. Dersom kunden eller medlemmet ikke er tilfreds med resultatene, kan han klage på beslutningen til FINRAs styre. Beslutninger appellerer helt til Høyesterett.

Voldgiftsloven

Voldgiftsloven

er en uformell høring (hørt av tre voldgiftsdommer) som primært er utført for tvister mellom medlemmer av FINRA. Medlemmer inkluderer ikke bare meglerforhandlere, men også personer som jobber for medlemsbedrifter.

For eksempel, hvis du (en registrert representant) har en tvist med meglerforhandleren du arbeider for, kan du ta meglerforhandleren til voldgift. Hvis kunden har klage over en meglerforhandler eller registrert representant, har kunden mulighet til å gå gjennom prosedyren eller voldgiftsskode, med mindre kunden har gitt skriftlig forhåndsgodkjennelse (vanligvis ved hjelp av det nye kontoen) at han kun skal løse tvister gjennom voldgift.

Forenklet voldgiftskommisjon

(mellom to medlemmer) og

forenklet voldgift (mellom medlem og kunde) er tilgjengelig for tvister på $ 50 000 eller mindre. I dette tilfellet vil høringen være før en arbiter snarere enn tre. Vedtakene i voldgift er bindende og ikke-appellable, så de er mindre kostbare enn rettssaker. Mekling

Hvis en investor og / eller meglerforhandler leter etter en mer uformell måte å håndtere tvister på, kan de frivillig bestemme seg for å gå til mekling. Tvister avgjort gjennom mekling høres av en uavhengig tredjepart.Til forskjell fra voldgift er mekling ikke-bindende.